“世(shi)界投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)周”是由(you)國際證(zheng)監會(hui)組織(zhi)(IOSCO)舉(ju)辦的(de)(de)一項全球性的(de)(de)活(huo)動(dong)，旨在提升(sheng)對投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)教育和保護重要性的(de)(de)認識(shi)，突顯世(shi)界范圍(wei)內證(zheng)券(quan)監管機(ji)構關(guan)于投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)教育和保護的(de)(de)行動(dong)或倡議。為使更廣泛的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)可以(yi)從其組織(zhi)開展的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)教育和保護工作(zuo)中(zhong)獲益，IOSCO 下設的(de)(de)中(zhong)小投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)委員(yuan)會(hui)(C8)在2016年悉尼會(hui)議上(shang)提出了(le)舉(ju)辦“世(shi)界投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)周”活(huo)動(dong)的(de)(de)倡議，進一步加(jia)強了(le)證(zheng)券(quan)知(zhi)識(shi)宣傳普(pu)及，引導(dao)了(le)廣大(da)投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)理性投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)、價值投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)和長期投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)。

2024年“世(shi)界投資(zi)者(zhe)(zhe)周”圍繞“科技和數字金融(rong)”和“可持續(xu)金融(rong)”兩大主(zhu)題開(kai)展(zhan)，圍繞加強投資(zi)者(zhe)(zhe)維(wei)權教(jiao)育(yu)，開(kai)展(zhan)投資(zi)者(zhe)(zhe)教(jiao)育(yu)和保護(hu)宣傳工作(zuo)，旨在增強投資(zi)者(zhe)(zhe)風(feng)險防范(fan)意識(shi)，傳導理性投資(zi)、價值投資(zi)理念。

那么今天(tian)，我(wo)們一起來(lai)了解下，什么是可(ke)持續(xu)金融，又(you)該如何防范投資風險、理性投資。

“可(ke)持(chi)續(xu)金(jin)(jin)融(rong)(rong)”是一(yi)種與傳(chuan)統(tong)金(jin)(jin)融(rong)(rong)相對應的金(jin)(jin)融(rong)(rong)策(ce)略(lve)。傳(chuan)統(tong)金(jin)(jin)融(rong)(rong)主要追求利潤(run)回(hui)報，而可(ke)持(chi)續(xu)金(jin)(jin)融(rong)(rong)既考慮利潤(run)回(hui)報，也考慮可(ke)持(chi)續(xu)因素。這一(yi)理念的產生與可(ke)持(chi)續(xu)發展概念密切相關。

在可(ke)持(chi)續(xu)金融語境(jing)(jing)(jing)下，可(ke)持(chi)續(xu)因素(su)主(zhu)要是指ESG因素(su)，也(ye)就(jiu)是環境(jing)(jing)(jing)Environmental、社會Social與治(zhi)理(li)Governance因素(su)。環境(jing)(jing)(jing)因素(su)包括氣候變(bian)化、環境(jing)(jing)(jing)保(bao)護、生物多(duo)樣性保(bao)護等；社會因素(su)包括勞動者權益(yi)、消費者權益(yi)、利益(yi)相(xiang)關者權益(yi)等；治(zhi)理(li)因素(su)則主(zhu)要指經營(ying)者內部治(zhi)理(li)結構建設、落實情況等。投資具(ju)備(bei)E、S、G中任意一項，就(jiu)可(ke)以認為其符合可(ke)持(chi)續(xu)金融投資策略(lve)。

綠(lv)(lv)色金(jin)融(rong)。這是可(ke)持(chi)(chi)續(xu)金(jin)融(rong)的一(yi)個重(zhong)要領域(yu)，它(ta)強(qiang)調將(jiang)環保和可(ke)持(chi)(chi)續(xu)發展理念融(rong)入(ru)到(dao)金(jin)融(rong)業務(wu)中，以促進環境保護和生態可(ke)持(chi)(chi)續(xu)發展。綠(lv)(lv)色金(jin)融(rong)的主要活動包括為環保項目提供貸款(kuan)、投資和保險服務(wu)，以及開發和創新綠(lv)(lv)色金(jin)融(rong)產品和服務(wu)。

社會責(ze)任(ren)投資(zi)(zi)。投資(zi)(zi)者不僅要(yao)關(guan)注(zhu)財務(wu)回(hui)報，還要(yao)關(guan)注(zhu)投資(zi)(zi)行(xing)為對社會、環(huan)境和(he)公司治理(li)等方面的影響。社會責(ze)任(ren)投資(zi)(zi)要(yao)求投資(zi)(zi)者選擇那(nei)些在環(huan)保、社會責(ze)任(ren)和(he)經(jing)濟績效方面表現良好(hao)的公司進行(xing)投資(zi)(zi)。

ESG投(tou)資。這是一(yi)種將環(huan)境、社(she)會(hui)和治理因(yin)素納(na)入投(tou)資決(jue)策中的(de)投(tou)資方(fang)式。它旨在評估公司的(de)非(fei)財務績效(xiao)，以幫助投(tou)資者做出更全面、更可持(chi)續的(de)投(tou)資決(jue)策。

如何增(zeng)強(qiang)風險(xian)防(fang)范意識？

1、了解自己的風(feng)險承受(shou)能力

投資(zi)(zi)者(zhe)應該(gai)了(le)解自(zi)己的風險承受(shou)(shou)能力(li)。這需(xu)要考慮到自(zi)己的投資(zi)(zi)目標、資(zi)(zi)金(jin)規模、投資(zi)(zi)經驗和投資(zi)(zi)時(shi)間等因素。了(le)解自(zi)己的風險承受(shou)(shou)能力(li)可以幫助投資(zi)(zi)者(zhe)在投資(zi)(zi)過程中做出更加明智的決策(ce)，從而(er)降(jiang)低風險。

2、注意投資(zi)品種的選(xuan)擇

投(tou)資(zi)者(zhe)應該(gai)(gai)注意投(tou)資(zi)品種(zhong)的(de)選擇。在選擇投(tou)資(zi)品種(zhong)時，投(tou)資(zi)者(zhe)應該(gai)(gai)了解該(gai)(gai)品種(zhong)的(de)風險特點(dian)、歷(li)史表現和市(shi)場趨(qu)勢等(deng)因素(su)。這可(ke)以幫助投(tou)資(zi)者(zhe)在投(tou)資(zi)過程中做出更加明智的(de)決策，從而降低風險。

3、分散投資

投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)應該分散投(tou)資(zi)(zi)。分散投(tou)資(zi)(zi)可(ke)以降(jiang)低(di)單一投(tou)資(zi)(zi)品(pin)(pin)種帶來的風險。投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)可(ke)以將(jiang)資(zi)(zi)金(jin)分散投(tou)資(zi)(zi)于不(bu)同的品(pin)(pin)種、行業和地區，從而降(jiang)低(di)投(tou)資(zi)(zi)風險。

目前我國滬深交(jiao)易(yi)所(suo)交(jiao)易(yi)的(de)品種(zhong)主(zhu)要有股(gu)票、國債(zhai)(zhai)、企業債(zhai)(zhai)和基金(jin)，股(gu)票又分(fen)主(zhu)板(ban)、中小板(ban)和創業板(ban)。各(ge)品種(zhong)有不同的(de)風險收益特性(xing)。投資者應遵循適(shi)當性(xing)管理(li)要求，合理(li)進行資產配(pei)置。

4、了解市場動態

投(tou)(tou)資者(zhe)應(ying)(ying)該了解市場動(dong)態。市場動(dong)態是投(tou)(tou)資者(zhe)決(jue)策的(de)重要依據。投(tou)(tou)資者(zhe)應(ying)(ying)該關注市場的(de)變化(hua)，及時調整自己的(de)投(tou)(tou)資策略，從而降低風險。

5、建立科(ke)學的投資(zi)規劃

投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者應(ying)該建(jian)(jian)立(li)科(ke)(ke)學的投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)規(gui)劃(hua)。科(ke)(ke)學的投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)規(gui)劃(hua)可以幫(bang)助投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者制定(ding)明確的投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)目標和策略，從而降低風險。投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者可以通(tong)過制定(ding)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)計劃(hua)、定(ding)期評估投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)表現和調整投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)策略等(deng)方(fang)式建(jian)(jian)立(li)科(ke)(ke)學的投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)規(gui)劃(hua)。

?

內容來源 / 廈門上市公司協(xie)會、天天基(ji)金網